پولساز ترین سرمایه گذاری های ملک و مستغلات

هنگام تلاش برای تعیین سودآورترین سرمایه گذاری املاک و مستغلات، عوامل زیادی باید در نظر گرفته شوند. نوع ملک، موقعیت مکانی و شرایط فعلی بازار تنها تعدادی از مواردی است که می تواند بر سودآوری تأثیر بگذارد. به عنوان مثال، نصب رویه در یک مکان مطلوب احتمالاً سود بیشتری نسبت به یک خانه لوکس در یک منطقه کمتر دارد. به همین ترتیب، یک ملک سرمایه گذاری که در حال حاضر به دلیل شرایط بازار کمتر ارزش گذاری شده است، می تواند نسبت به ملکی که قبلاً بیش از حد قیمت گذاری شده است، بازده سرمایه گذاری بالاتری ارائه دهد. در نهایت، سودآورترین سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، سرمایه گذاری است که به بهترین وجه نیازها و اهداف سرمایه گذار را برآورده کند. با توجه به عوامل زیادی که باید در نظر گرفته شود، مهم است که با یک متخصص برای اطمینان از بهترین سودآوری از سرمایه گذاری تان مشورت کنید.

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات به چه معناست؟

سرمایه گذاری در مسکن ابعاد مختلفی دارد. همچنین اشتباهات رایجی در این روش سرمایه گذاری در بین کاربران وجود دارد. دانستن مفاهیم سرمایه گذاری در املاک و مستغلات برای کاربران امروزی کاملا ضروری است. اشتباه در ورود به این بازار سرمایه های شما را در معرض خطر قرار می دهد و ارزش آنها را در مقایسه با تورم و سایر پارامترها از بین می برد. سرمایه گذاری در خانه به طور کلی به روش های زیر انجام می شود:

خرید املاک و مستغلات برای مدت طولانی برای حفظ ارزش پول و کسب سود
خرید و فروش مسکن با نرخ رشد محدود در کوتاه مدت
خرید کانکس برای ساخت و ساز
خرید املاک قدیمی و بازسازی آنها منجر به ایجاد ارزش افزوده در آنها می شود.
مشارکت در ساخت مسکن
سرمایه گذاری در بخش اجاره مسکن
ساخت و ساز

هر یک از موارد فوق در سرمایه گذاری در مسکن اصول و آموزش خاص خود را دارد. بنابراین قبل از ورود به بازار مسکن باید مسیر خود را در این بازار مشخص کنید. این تعیین مسیر اولاً ریسک را کاهش می دهد و ثانیاً انرژی لازم را برای سرمایه گذاری در این بازار به شما می دهد. این هدف گذاری می تواند بدون توجه به نوسانات قیمت مسکن در بازه های زمانی مختلف برای شما سود به ارمغان بیاورد. اینکه کدام روش سرمایه گذاری در بازار مسکن برای شما مناسب و پولساز تر است مستقیماً به شرایط خود فرد بستگی دارد. سرمایه موجود، تخصص، نیاز به سرمایه و برخی موارد دیگر می تواند در هدفمندی شما برای ورود به بازار مسکن تاثیرگذار باشد.

از چه زمانی سرمایه گذاری هدف املاک و مستغلات بوده است؟

از گذشته تا به امروز، برای حفظ و افزایش سرمایه همواره سرمایه گذاری در املاکی مانند زمین، خانه، آپارتمان و سایر املاک یکی از رایج ترین و بهترین راه ها بوده است. در واقع سند منگوله دار سربی برای اموال مردم صادر شد و قوانینی برای حفظ و نگهداری آن وضع شد. در حال حاضر با اسناد تک برگی و ملکی، ثبت ملک در سامانه ملی ثبت اسناد و املاک و مسکن کشور، صحت مالکیت ساختمان ها و واحدهای مسکونی و سند آن قابل استعلام می باشد و روند انتقال سند تک برگ به طور کامل قابل پیگیری است. علاوه بر آن با ابزاری به نام گوگل می توانید از هزینه های انتقال این اسناد و همچنین نحوه پرداخت هزینه خرید خانه و آپارتمان مطلع شوید.

کدام ملک با چه قیمتی برای سرمایه گذاری پولساز تراست؟

هیچ پاسخ قطعی در مورد اینکه کدام نوع املاک سودآورتر است وجود ندارد زیرا عواملی مانند موقعیت مکانی، نوع ملک و شرایط فعلی بازار بسیار در سودآوری در این بازار اهمیت دارند. با این حال، برخی از انواع املاک و مستغلات معمولاً سودآورتر از سایرین هستند، مانند املاک تجاری و املاک سرمایه گذاری. از آنجایی که سرمایه گذاری املاک و مستغلات می تواند بسیار متنوع باشد، هر سرمایه گذار می تواند املاکی را انتخاب کند که برای او مناسب و پولسازتر باشد. همچنین در سرمایه گذاری های دراز مدت از جمله خرید یک ملک به منظور اجاره آن می توان سود زیادی به همراه داشت. اجاره های کوتاه مدت، سودآورترین انواع سرمایه گذاری املاک هستند. سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می تواند گزینه خوبی برای کسانی باشد که به دنبال سود سریع هستند. همان طور که می دانید سرمایه گذاری ثابت یکی از محبوب ترین انواع سرمایه گذاری در املاک و مستغلات برای افرادی است که می خواهند به سود سریع دست یابند. سرمایه گذاری در املاک تجاری می تواند بازده سرمایه گذاری بالایی نیز داشته باشد برای مثال صاحبخانه ای که کسب و کار دارد کمتر با مستاجرانش مشکل دارد. بنابراین عمده فروشی املاک و مستغلات یک راه عالی برای کسب درآمد کوتاه مدت با املاک و مستغلات است.

راه های سرمایه گذاری در املاک چیست؟

نکته مهم در بحث سرمایه گذاری در املاک و بازار مسکن، مشخص شدن هدف، روش و مسیر در این بازار است. برای اینکه بدانید ملک مورد نظر باید دارای چه فاکتورهای قیمتی باشد تا در اولویت سرمایه گذاری قرار گیرد به نکات زیر توجه کنید.

قبل از خرید ملک باید نوسانات قیمت در بازار مسکن را بررسی کنید تا نرخ افزایش یا کاهش از تعادل خارج نشود.
اگر ملک را به دلیل رکود بازار با قیمت گران خریداری کنید، سودی از سرمایه گذاری آن عایدتان نمی شود، بنابراین در زمان مناسب و در شرایط غیر تورمی وارد بازار مسکن شوید.
قیمت هر ملک را با توجه به موقعیت منطقه آن بررسی کنید و اکنون هر چه منطقه بالاتر و خاص باشد ارزش سرمایه گذاری آن بیشتر است.
با توجه به افزایش مهاجرت جمعیت از کلان شهرها به شهرهای کوچک بهتر است بازار املاک این مناطق را زیر نظر داشته باشید و سرمایه خود را برای معامله به این سمت ببرید.
در شرایط تورم همراه با رکود بازار مسکن، سرمایه گذاری در ملک سود چندانی ندارد زیرا جامعه قدرت خرید مناسبی نخواهد داشت.
پس در نهایت اگر قصد خرید ملک مسکونی با قیمت مناسب را دارید، بهتر است چندین فاکتور را در نظر بگیرید و با محدود کردن انتخاب ها سعی کنید تصمیم درست و سودمندی بگیرید.

روش های سرمایه گذاری در مسکن و مستغلات

خرید ملک برای نگهداری طولانی مدت به منظور حفظ ارزش پول و سود

رایج ترین روش سرمایه گذاری در بازار مسکن، خرید ملک و نگهداری طولانی مدت آن است. بسیاری از افرادی که دانش و زمان خرید و فروش و کار در بازار املاک را ندارند، با پول خود خانه یا هر نوع ملک دیگری می خرند به این امید که در آینده قیمت آن افزایش یابد. این نوع سرمایه گذاری در املاک ریسک بسیار کمی دارد و به عنوان پشتوانه ای برای آینده دور محسوب می شود.

مشارکت در ساخت مسکن

مشارکت در ساخت و ساز یکی دیگر از روش های سرمایه گذاری در بازار مسکن است که می تواند سود قابل توجهی را به همراه داشته باشد. برخی از افرادی که توانایی مالی خوبی دارند می توانند با شراکت با یکدیگر و ساخت تعداد زیادی خانه سود و درآمد بیشتری کسب کنند. به عنوان مثال فردی که زمین مورد نیاز را دارد می تواند با فردی که پول ساخت را تامین می کند شریک شود و یک آپارتمان چند واحدی بسازد و از فروش آن واحدها چندین برابر سود کسب کند.

خرید و فروش املاک و مستغلات در کوتاه مدت برای کسب سود کمتر

برخی از افراد برای به دست آوردن سود سریعتر، املاک و مستغلات را در دوره های زمانی کوتاه می خرند و می فروشند. برای این کار باید به عوامل مختلفی مانند تورم، رکود و رونق بازار، تحریم ها و … توجه ویژه ای شود تا بتوان ملکی را در بهترین موقعیت خریداری کرد و در زمان مناسب آن را به فروش رساند. این روش سرمایه گذاری در املاک ریسک بیشتری دارد و باید اطلاعات و دانش لازم و به روز را در این زمینه داشته باشید.

خرید خانه های بسیار قدیمی (کلبه) برای ساخت و سازهای جدید

برخی از خانه ها بسیار قدیمی هستند و بازسازی آنها توجیهی ندارد، بنابراین می توان آنها را تخریب کرد و خانه جدیدی ساخت. این روش سرمایه گذاری در بازار املاک نیز طرفداران زیادی دارد زیرا تسهیلات مختلفی از جمله وام بانکی برای آن اعطا می شود.

خرید زمین برای ساخت و ساز

یکی دیگر از رایج ترین روش های سرمایه گذاری در بازار املاک، ساخت و سازهای جدید در زمین های خالی است. این روش در ایران بسیار مورد توجه قرار گرفته است و سرمایه گذاران با استفاده از ذخایر مالی خود و همچنین تسهیلات بانکی، پیش فروش، مشارکت و ترفندهای دیگر اقدام به تهیه زمین مناسب و احداث بناهای مختلف می کنند.

خرید املاک قدیمی برای نوسازی و فروش

با افزایش سن بناها نیاز به بازسازی و مرمت آنها احساس می شود. یکی از روش های سرمایه گذاری در ملک که در سال های اخیر بسیار مورد توجه قرار گرفته است، خرید خانه ها و املاک قدیمی و بازسازی آنها می باشد. افرادی که به دنبال کار در بازار مسکن و کسب سود در کوتاه مدت هستند، می توانند خانه های قدیمی را خریداری کرده و مقداری پول برای بازسازی آنها صرف کنند و با سودی اندک به فروش برسانند. برخی از افرادی که توانایی خرید مسکن جدید را ندارند به دنبال خرید و سرمایه گذاری در این نوع خانه هستند.

سرمایه گذاری در بخش اجاره املاک و مستغلات

یکی دیگر از روش های رایج سرمایه گذاری و استفاده از بازار مسکن، اجاره ملک است. بسیاری از افراد با خرید خانه و اجاره آن درآمد لازم برای رفع نیازهای روزانه خود را به دست می آورند. با استفاده از این روش علاوه بر حفظ ملک و حفظ ارزش آن و امید به افزایش قیمت در آینده، در زمان حال نیز به سود و درآمد می رسد.

قوانین سرمایه گذاری در املاک

یکی از قوانینی که می تواند شما را برای انجام محاسبات دقیق تر در مورد سرمایه گذاری در املاک راهنمایی کند، قانون ۵۰ درصد است. این قانون می تواند به سرعت به شما در محاسبه و تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری املاک کمک کند. قانون ۵۰ درصد بر هزینه های مربوط به فرآیند سرمایه گذاری تأثیر می گذارد. قانون ۵۰ درصد شامل موارد زیر است:

مالیات
بیمه
تعمیرات و بازسازی
مدیریت اموال
هزینه های اداری
مسائل حقوقی
هزینه های تخلیه و جابجایی

این قانون بسیار ساده است. طبق این قانون ۵۰ درصد از درآمد اجاره بها باید به هزینه ها اختصاص یابد. فرض کنید یک ملک مسکونی خریده اید، قانون ۵۰ درصد به این صورت عمل می کند:

هزینه از دست دادن خانه = ۱۰٪

مالیات بر دارایی = ۱۰٪

بیمه = ۱۰ ٪

تعمیرات و نگهداری = ۱۰ ٪

تسهیلات پرداخت ملک = ۵٪

هزینه سرمایه = ۵٪

با استفاده از قانون ۵۰ درصد در سرمایه گذاری ملک می توانید به راحتی تمامی هزینه های خود را مدیریت کنید. با استفاده از این قانون، سرمایه گذاران برای تمام هزینه های خود برنامه ریزی دقیقی خواهند داشت و در مدت زمان کوتاهی به سودهای کلانی دست پیدا می کنند. مشاوران سرمایه گذاری املاک ما تمامی جنبه های ضروری بازار املاک را در هر منطقه ای به طور کامل توضیح می دهند و شما را به بهترین نحو راهنمایی می کنند.

نحوه تعیین ارزش ملک برای سرمایه گذاری

همان طور که گفته شد ارزش ملک بستگی به ارزش منطقه و اعیان دارد. عرصه به معنای زمینی است که در آن سازه ای ساخته شده و منظور از اعیان همان ساختمانی است که در عرصه ساخته شده است. به عبارت دیگر تمامی واحدهای ساخته شده در یک برج یا آپارتمان جزو مالکین آن ملک محسوب می شوند. بر این اساس مهمترین عامل در تعیین قیمت ملک، ارزش متراژ یا زمین آن است و هر چه کیفیت زمین از نظر موقعیت مکانی بالاتر باشد، ارزش افزوده بیشتری برای سازندگان خواهد داشت.از نظر یک کارشناس، ارزش متراژ به پارامترها و عواملی مانند ابعاد و متراژ ملک، نوع کاربری ملک، راه های دسترسی و تعداد ملک، موقعیت ملک بستگی دارد. یکی دیگر از عوامل اساسی در تعیین قیمت ملک، ارزش ملک است که به عواملی مانند عوارض شهرداری مربوط می شود. همچنین هزینه ساخت ساختمان و طراحی آن و کیفیت ساختمان ساخته شده از نظر نوع و کیفیت سازه مورد استفاده نیز در ارزش گذاری ملک موثر است.

چند اصل مهم برای سرمایه گذاری پولساز در املاک و مستغلات

قبل از هر تصمیمی برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، پیشنهاد می کنیم برنامه ای منسجم داشته باشید تا بتوانید به اهداف خود برسید. برای داشتن برنامه بهتر است ۱۰ اصل مهم برای سرمایه گذاری موفق در املاک را بدانید که در این مقاله به آنها می پردازیم، با ما همراه باشید.

همیشه در حال یادگیری باشید

برای این کار، ممکن است نیازی به آموزش آکادمیک نداشته باشید، اما همیشه باید در مورد بازار به طور کامل و جامع آموزش دیده باشید. داشتن اطلاعات در توسعه این بازار بسیار مهم است و نمی توان نادیده گرفت که پیشرفت در این بازار بسیار سریع است و برای موفقیت باید با بازار هماهنگ باشید. سرمایه گذاری بدون اطلاعات، سرمایه گذاری کورکورانه است. برای یادگیری می توانید از کتاب های منتشر شده در این زمینه استفاده کنید، با قوانین مربوط به املاک آشنا شوید و در مورد آنها و اصطلاحات رایج مطالعه کنید، با افراد صنعت خود ملاقات کنید و جلسات و بحث های هفتگی داشته باشید. با این کار اطلاعات مفیدی بین افراد رد و بدل می شود.

بازارهای تاثیرگذار را بشناسید

برای سرمایه گذاری موفق در بازار املاک و مستغلات، دانستن تنها یک بازار کافی نیست و باید چندین بازار موازی که بر بازار املاک تاثیر می گذارند را نیز بررسی کنید. هرگونه تغییر در بازارهای دیگر را بررسی کنید. این به شما کمک می کند تا هر گونه تغییر در روند بازار را از قبل پیش بینی کنید. هنگامی که رویدادها و روندهای بازار را پیش بینی می کنید، قبل از باخت برنامه خود را تغییر می دهید و با روند جدید بازار سازگار می شوید.

کار خود را برنامه ریزی کنید

برای اهداف کوتاه مدت یا بلند مدت خود برنامه ریزی کنید. داشتن یک طرح تجاری به شما کمک می کند تا اهداف بسیار بزرگ تری را پیش روی خود ببینید و برای رسیدن به آنها تلاش کنید. این کار توجه شما را به پیروزی و رسیدن به اهدافتان معطوف می‌کند و اجازه نمی‌دهد ضعف‌ها و مشکلاتتان در نظرتان بزرگ شود. همچنین سرمایه گذاری موفق ممکن است عوارض خود را داشته باشد و شما می توانید با برنامه ریزی این مشکلات را ساده تر و منظم تر کنید و زحمات شما هدر نرود.

برای اعتبار خود ارزش قائل شوید

در بازار املاک، افراد کمی خود را ملزم به رعایت اصول اخلاقی می دانند. با رعایت اصول اخلاقی می توانید نام خوبی در بین حرفه ای ها پیدا کنید و در مقابل مردم اعتبار کسب کنید. با توجه به اعتبار و ارزشی که در مقابل دیگران کسب کرده اید، معاملات بهتری به شما پیشنهاد می شود. جلب اعتماد اطرافیان با صداقت و تحویل به موقع ملک به خریدار حاصل می شود.

در زمینه تخصص در یافتن

به جای اینکه انرژی خود را صرف چندین کار مختلف کنید، سعی کنید در یک کار بهترین باشید. بهترین بودن در کاری مستلزم تمرکز و تلاش زیاد است. اگر می خواهید وارد بازار سرمایه گذاری شوید باید به عنوان حرفه به آن نگاه کنید نه فقط یک سرگرمی زیرا وقتی از منظر اصلی خود به این کار نگاه کنید، آن وقت برای پیشرفت و تلاش بیشتر وقت صرف می کنید، در نتیجه سود بیشتری نصیبتان می شود.

به مشتری احترام بگذارید

مهمترین بخش هر شغلی احترام گذاشتن به مشتریان است. در زمینه املاک هم جدا از این مورد نیست و مشتریان مهمترین قسمت کار شما هستند. به مشتریان خود احترام بگذارید. مشتریان شما در هر دسته ای از افراد هستند، از جمله عموم مردم، شرکت های تجاری، بانک ها یا همکاران، همه آنها خواستار احترام هستند. این کار باعث می شود که مشتریان شما علاوه بر اینکه خودشان مشتریان ثابتی هستند، مشتریان دیگری را نیز به شما معرفی کنند.

عوامل موثر بر نوسانات قیمت مسکن

عوامل زیادی بر قیمت مسکن تاثیر می گذارد. اما نکته مهم در مورد این عوامل، تأثیر گام به گام آنهاست. در واقع بازار مسکن در مقایسه با سایر بازارهای سرمایه تحت تاثیر عوامل مختلفی قرار گرفته و کمی دیرتر رشد می کند. مهمترین عوامل موثر بر نوسانات قیمت مسکن به شرح زیر است:

قیمت ارز در کشور: نوسانات قیمت ارز در کشور بیشترین تاثیر را بر قیمت مسکن خواهد داشت.
قیمت طلا: افزایش قیمت طلا نیز تاثیر مثبتی بر افزایش قیمت مسکن خواهد داشت.
عرضه و تقاضا

جمع بندی

با وجود تمام مزایای سرمایه گذاری در املاک، معایبی نیز وجود دارد. یکی از اصلی ترین آنها کمبود نقدینگی (یا مشکل نسبی در تبدیل دارایی ها به نقد و وجه نقد به دارایی) است. برخلاف معامله سهام یا اوراق قرضه، که می تواند در چند ثانیه انجام شود، یک معامله املاک ممکن است ماه ها طول بکشد. حتی با کمک یک کارگزار و آژانس املاک، یافتن طرف مقابل مناسب می تواند چندین هفته طول بکشد. با این حال، املاک و مستغلات یک طبقه دارایی متمایز است که درک آن ساده است و می تواند مشخصات ریسک و بازده سرمایه گذاری را افزایش دهد. املاک و مستغلات به تنهایی جریان نقدینگی، تخفیف مالیاتی، ایجاد مالکیت، بازدهی با ریسک و پوششی در برابر تورم را ارائه می دهد. املاک و مستغلات همچنین می تواند ارزش سبد دارایی را با کاهش نوسانات از طریق تنوع، چه با سرمایه گذاری در دارایی های فیزیکی یا REIT افزایش دهد.